Aunque sistemas similares a éste ya existieron anteriormente (según Federico Jiménez Losantos la primera fue una hermana del poeta Mariano José de Larra), el nombre de este plan procede del estafador italiano Carlo Ponzi y la estafa que realizar en los años 20, que llegó a tener mayor repercusión que otras estafas parecidas del pasado. Carlo Ponzi era un emigrante italiano que llegó a Estados Unidos alrededor de los años veinte. De muy bajos recursos como la mayor parte de emigrantes que llegaban a este país, después de un tiempo "descubrió", gracias a un correo que recibió de España, que los cupones de respuesta internacional de correos se podían vender a los Estados Unidos más caros que en el extranjero, por lo que el tipo de cambio terminaría por producir ganancias. Así que se esparció el rumor, muchos decidieron no quedarse fuera del negocio y dieron a Ponzi su capital. Pero aunque Ponzi estuviera recolectando abrumadoras sumas de dinero y la gente hiciera filas para meter su dinero, en realidad Carlo Ponzi no estaba comprando los cupones. Ponzi estaba pagando rendimientos de hasta el 100% en 3 meses con el capital de los sucesivos nuevos inversores.
Ponzi convenció a amigos y a sus asociados que apoyaran su sistema al principio, ofreciendo un retorno del 50% en una inversión en 45 días. Algunas personas invirtieron y luego obtuvieron lo prometido en el lapso que se había acordado. La noticia se empezó a esparcir, y el promedio de inversiones comenzó a crecer. Ponzi contrató agentes y pagó generosas comisiones por cada dólar que pudieran traer. En febrero de 1920, Ponzi obtuvo unos US$ 5.000, una gran suma en ese tiempo. En marzo ya tenía unos $30.000. La histeria masiva se estaba construyendo y Ponzi comenzó a expandirse a Nueva Inglaterra y Nueva Jersey. En su tiempo los que invertían obtenían grandes utilidades, y estos inversores regaban la palabra y motivaban a otros a invertir. Ya para mayo de 1920 había alcanzado recaudar unos $420.000. Ponzi comenzó a depositar su dinero en el Hanover Trust Bank of Boston (Un pequeño banco italoamericano en la calle de Hanover y más que todo al norte de la calle Italiano), esperando que a lo largo del tiempo se pudiera convertir en el presidente del banco o pudiera imponer sus decisiones sobre éste; en realidad logró controlar el banco al comprar sus acciones.
Muchas personas venían o hipotecaban sus casas con la esperanza de alcanzar altos intereses. En el 26 de este mes gran parte del plan comenzó a hundirse después de que el Boston Post cuestionara las prácticas de la empresa de Ponzi. Finalmente la empresa fue intervenida por el Estado, que detuvo todas las nuevas captaciones de dinero. Muchos de los inversionistas reclamaron enfurecidos su dinero, momento en el que Ponzi les devolvió su capital a aquellos que lo solicitaron, lo que causó un aumento considerable en el apoyo popular hacia él: muchos le proponían que se adentrase en la política. El emporio y los sueños de Ponzi crecieron aún más ya que incluso planeaba manejar un nuevo tipo de banco, en el que las ganancias se repartieran por igual entre los accionistas y aquellos que ingresaran dinero en el banco. Incluso planeó reabrir su empresa bajo un nuevo nombre "Charles Ponzi Company", cuyo principal objetivo era invertir en empresas alrededor del mundo. Gracias a este esquema, Ponzi comenzó a vivir una vida llena de lujos: compró una mansión con aire acondicionado y un calentador para su piscina, y además llevó a su madre de Italia en primera clase. Muy pronto este emigrante de bajos recursos obtuvo no sólo una gran cantidad de dinero sino que se colmó de los lujos más extravagantes para su esposa y para sí mismo. En agosto de 1920 los bancos y medios de comunicación declararon a Ponzi en bancarrota. Él mismo confesó más tarde que en 1908 había sido partícipe de una estafa muy similar en Canadá, que ofrecía a los inversionistas grandes utilidades.
El gobierno federal de los Estados Unidos intervino finalmente a Ponzi y, descubierta su estafa, fue enviado a prisión pero tuvo que ser liberado ya que pagó su fianza en dos prisiones distintas y decidió continuar con su sistema, convencido de que podía sostener. Muy pronto el sistema cayó y los ahorradores perdieron su dinero. La mayor parte de las personas no obtuvieron los beneficios, muchos de los cuales fueron reinvertido sus ganancias en la estafa. Ponzi, aunque fue enviado de vuelta a Italia ya pesar de que se descubrió su estafa, fue aclamado por muchos como un benefactor. fuente: wiquipédia.
Como vereis, no hay nada nuevo, Madoff y algunos otros, son simples copiones de un viejo sistema de estafar a la gente de buena o relativa fe.
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